Основы (часть 1): Начальные сведения о FOREX.

ЧТО есть FOREX, КАК на нем зарабатывают деньги, КТО зарабатывает и под силу ли это среднестатистическому пользователю рунета? В цикле статей для начинающих попытаюсь популярно ответить на все эти вопросы.
Все специфические термины выделены при первом упоминании. Дополнительная информация оформлена в виде примечаний, не обязательных к прочтению, но рекомендуемых.

Если вы уже обладаете необходимым минимумом знаний, то можете сразу перейти к открытию счета – Пошаговая инструкция по открытию счета.

ВАЛЮТНЫЙ РЫНОК FOREX.

Небольшой абзац посвятим некоторым общим разъяснениям…
Вообще, для трейдера (торговца) существует, по большому счету, два родственных (по возможностям извлечения прибыли) рынка. Это рынок фондовый и валютный. Фондовый — это рынок акций (а также облигаций и пр.) и большинству новичков именно такой рынок более близок по фильмам, книгам, новостям… Другой рынок — FOREX — валютный рынок. И речь пойдет именно о нем.
Момент, который необходимо уяснить сразу, — рынок FOREX не является биржевым. Понятие «биржа» подразумевает некое физически ограниченное пространство, где собираются посредники торговых операций (маклеры) для осуществления сделок. Такое понятие примененимо к рынку акций, товаров и пр. Когда же речь заходит о FOREX, то мы имеем дело с внебиржевым рынком, не имеющим единого места ведения торгов. Участники рынка связываются друг с другом по телефону, интернету, факсу… они рассредоточены по разным странам мира.

МЕХАНИЗМ ОБРАЗОВАНИЯ ПРИБЫЛИ. КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО.

Взгляните на следующий график, где изображено изменение курса британского фунта к американскому доллару в первую неделю июля 2007 г. (типичная ситуация):

(579 x 499, 56,6 кб)… изменение курса британского фунта (GBP) к американскому доллару (USD) в первую неделю июля 2007

Из графика следует, что 5 июля один фунт стоил 1,8350 $, а через день — 7 июля — уже 1,8510. Да, да, для трейдера существенны колебания в тысячные доли стоимости. Минимально значимое изменение курса называется пунктом. В нашем случае 1 пункт = 0,0001$. Возвращаясь к примеру, мы можем заключить, что за два дня фунт подорожал на 160 пунктов, или на 1,6 цента. Для обывателя такое незначительное (а, главное, кратковременное) изменение курса практически незаметно. Но только не для нас! Изменение курса означает, что на каждый купленный вечером пятого числа фунт, мы получаем прибыль 1,6 цента. Т.о. за тысячу купленных фунтов наша прибыль составит 1,6$, или 0,16%. Мало? Полностью согласен! Именно поэтому и существуют на рынке посредники — Диллинговые Центры(ДЦ), — которые предоставляют помимо возможности почти мгновенного проведения сделки еще и кредит (или как принято называть у трейдеров, кредитное плечо). Ваши торговые возможности возрастают пропорционально кредитному плечу/рычагу. Стандартным размером плеча сейчас являются 1:100, 1:200 и даже 1:500. При плече 100 вы уже можете купить не один фунт за свои 1,8350 доллара, а целых 100 и соответсвенно прибыль составит 16%!

Оборотная сторона медали: но плечо увеличивает не только прибыль, но и убыток. Соответственно цена ошибки возрастает. Если, работая 1:1, вы можете безболезненно для себя совершить сотню убыточных сделок, либо годами «сидеть» в одной убыточной сделке, то, получая кредитную «инъекцию», вы повышаете цену пункта, и ваш депозит уже не может терпеть большие убытки. Такова справедливая плата за возможность многократного повышения эффективности торговли.

ЗАЛОГ. STOP OUT. MARGIN CALL.

Ни цента из предоставляемого кредита вы потерять не можете. Потому, грубо говоря, ваша собственная сумма (депозит), на которую начисляется плечо, является неким пределом потерь по сделке (залогом). Т.е. если курс в нашем примере 5-го числа пошел не вверх, а вниз, то вы начинаете терпеть убытки и терпите их ровно до тех пор, пока сами не выйдите из сделки, приняв убытки, либо пока не проиграете всю сумму залога. В последнем случае ДЦ принудительно закроет вашу сделку, т.к. не может допустить, чтобы убыток начал съедать часть предоставленных кредитных средств.

Замечание: на практике Диллинговые Центры, чтобы обезопасить себя от потерь в результате неожиданных скачков, начинают принудительно закрывать позиции (сделки) при уменьшении залога до 10% от первоначальной его величины. Такое состояние называется Stop Out. Существует также понятие Margin Call, соответсвующее чаще всего уменьшению залога до 20% от первоначального значения. При этом ДЦ начинает сигнализировать о критичности ситуации, чтобы трейдер имел время пополнить депозит и т.о. отсрочить наступление Stop Out.

ТРУДНОСТИ ПРОГНОЗИРОВАНИЯ. ВИДЫ АНАЛИЗА.

Несмотря на то, что торговые возможности по извлечению прибыли случаются почти каждый день, использовать эту возможности далеко не так просто, как кажется при просмотре истории. Речь о том, что надо обладать знаниями и опытом, чтобы совершить сделку в нужный момент в нужное время. Важно иметь некий стратегический план, знать наперед свои действия и учитывать не только возможность получения прибыли, но и вероятность неблагоприятного развития сценария.

По виду анализа трейдеры делятся на две большие группы:

  • использующие для прогнозирования преимущественно анализ информационных новостей и экономических показателей – т.н. фундаментальный анализ
  • использующие различные математические методы и графические построения для анализа ценовых графиков – технический анализ

Более подробно о каждом из видов анализа вы сможете прочитать в отдельной статье, а пока, забегая вперед, скажу лишь, что разделение это условно, т.к. в большинстве случаев «технари» учитывают в своем прогнозе новостной фон, а «фундаментальщики» используют технические методы.

ТОРГОВЫЙ ТЕРМИНАЛ ТРЕЙДЕРА.

Т.к. анализ рыночной ситуации и управление счетом требуют большой оперативности, удобства доступа к основным инструментам и пр., то трейдерам предлагается использовать десктопный торговый терминал. Лидирующие позиции в разработке подобных терминалов под различные платформы занимает российская компания MetaQuotes. Продукт этой компании – MetaTrader — отвечает всем современным требованиям:

  • является бесплатным (клиентская часть);
  • активно развивается и регулярно обновляется;
  • обладает необходимым функционалом для эффективного технического анализа;
  • имеет интуитивно-понятный интерфейс и поддержку мультязычности;
  • включает в себя встроенный язык программирования MQL (поддерживаемый многими тысячами независимых разработчиков), позволяющий внедрять собственные разработки и автоматизировать торговлю;
  • имеет варианты исполнения клиентской части под такие платформы, как Windows Mobile 2003 (для КПК) и Windows Mobile 2003 для смартфонов, что повышает мобильность трейдера, и это немаловажно.
Более подробно о работе с терминалом вы сможете узнать в отдельной статье. Сейчас же предлагаю принять на веру то обстоятельство, что именно терминал Meta Trader является наиболее оптимальным решением для управления счетом и сопровождения позиций.

Возможность применения этого терминала трейдером напрямую зависит от того, использует ли диллинговая компания серверную часть продукта. Если да, то трейдеру (клиенту компании) остается только бесплатно скачать клиентскую часть программы – собственно терминал MetaTrader. Скачать можно с сайта разработчиков, либо с сайта ДЦ. В первом случае вам придется для использования терминала забивать самостоятельно адреса торговых серверов компании-посредника, во втором – все адреса IP внесены заранее (и пусть вас не смущает при этом, что название и иконка могут отличаться от оригинального – обладая лицензией, компания-посредник вправе изменить их на свое усмотрение).

Итак, теперь вы уяснили самое основное. Впереди еще многое предстоит узнать, прежде чем добиться успеха на пути трейдера, но это «многое» лучше познавать, имея возможность применения полученных сведений на практике и уже обладая некоторым опытом работы. Потому наш следующий шаг – Основы (часть 2): Открытие торгового счета — Пошаговая Инструкция

2 комментария

avatar
«Вот нашел в интернете сайт. Там один трейдер предлагает свою собственную разработку для forex — торговли. Я прочитал. Думаю приобрести. Что скажите?

[как всегда, скажем что это реклама]
Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии.